慶陽網(wǎng)訊（通訊員 段芳）2024年10月8日10時左右岐黃支行大廳迎來一位客戶陳先生，網(wǎng)點大堂經(jīng)理接待與客戶溝通中，得知該客戶從多家銀行取出自己的所有積蓄湊齊20萬現(xiàn)金，準(zhǔn)備存入浙江某個人賬戶。大額、異地存入引起大堂經(jīng)理的警惕，在跟陳先生的反復(fù)不斷溝通中，了解到陳先生并與存款人并不相識，并且對方多次通過電話催促陳先生盡快完成存款。大堂經(jīng)理懷疑陳先生遇到詐騙，當(dāng)即告知陳先生可能遇到詐騙并進(jìn)行勸阻，但陳先生由于心情緊張不聽勸阻，仍堅持要繼續(xù)操作。見此，大堂經(jīng)理立即報警求助，并繼續(xù)以案例和疑點擺明事實，曉之以理讓客戶明辨真?zhèn)?。最終配合民警解釋讓陳先生相信自己是遇到詐騙，終止存款行為。由于大堂經(jīng)理的警惕以及勸阻，使陳先生避免了20萬元損失，為此陳先生非常感謝。 

建設(shè)銀行岐黃支行工作人員提醒廣大市民，隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的迅速增長，電信詐騙問題也日益凸顯，網(wǎng)絡(luò)陷阱不斷。網(wǎng)絡(luò)電信交易具有不可實地目測商品、不能當(dāng)面驗貨等諸多不利因素，也就隨之出現(xiàn)了陳先生遇到的這種僅憑一個電話、一個短信就受騙上當(dāng)?shù)男袨?，直接?dǎo)致了客戶的資金損失和銀行的聲譽(yù)損失。

面對這樣的形勢，建設(shè)銀行岐黃支行行織全員積極學(xué)習(xí)分行下發(fā)的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)文件，關(guān)注社會上發(fā)生的各類型詐騙案件，總結(jié)其共同點，梳理詐騙案件應(yīng)急處理方法，提高員工在遇到同類案件時的職業(yè)敏感度，沉著應(yīng)對，有條不紊的協(xié)助客戶追回資金，及時止損。

總結(jié)了一些銀行應(yīng)對疑似客戶被詐騙案件時的小訣竅。

1.安撫客戶情緒，與客戶耐心溝通，了解被詐騙的詳細(xì)過程，從而確定詐騙類型。

2.在客戶授權(quán)同意的情況下，查閱客戶明細(xì)與短信，堅決不點開釣魚網(wǎng)站，分析客戶資金去向。

3.對于能夠追回的類似保證金類詐騙的案件，抓緊時間在安全的終端為客戶登錄網(wǎng)銀或者第三方交易平臺，及時轉(zhuǎn)出，之后為客戶辦理銷戶；對于第三方平臺轉(zhuǎn)出且不易追回的，首先應(yīng)立刻為客戶辦理銷戶等業(yè)務(wù)，及時止損，并提示客戶報案。

4.重點關(guān)注前來辦理個人網(wǎng)銀的客戶，要仔細(xì)詢問客戶開通網(wǎng)銀的用途，如果是由他人陪同或者被他人電話操控開通網(wǎng)銀的，必須提高警惕。

5.如果客戶聲稱，有貸款公司或第三方貸款平臺希望為其辦理貸款，建議客戶尋求銀行貸款等更安全可靠的方式，向客戶提示第三方平臺貸款風(fēng)險。

經(jīng)此事件，可以發(fā)現(xiàn)隨著網(wǎng)絡(luò)金融的日益發(fā)展，犯罪分子的作案方式也在不斷翻新，金融從業(yè)人員必須要不斷學(xué)習(xí)，多渠道了解最新的防詐騙知識，加強(qiáng)自身綜合素質(zhì)，提升處置突發(fā)案件的敏銳性和技能，同時也要注重日常工作中在網(wǎng)點、網(wǎng)絡(luò)、微信等多平臺對客戶進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)